經濟前景充滿不確定,很多人希望藉由投資海外來分散風險。境外基金具備了低門檻、高報酬、選擇多樣等好處,是投資海外最簡單的工具,也是不景氣時最適當的資金歸屬。但是境外基金為數眾多,該如何挑選?
本書分為五個篇章 本書針對入門者製作「全方位」投資學習指南,書中詳盡的圖文對照,幫助讀者選擇最合適的基金。包括:
1. 境外基金的種類:海外基金種類繁多,有股票型、債券型之分,也有全球型、區域型的不同,本篇將帶領投資人從投資地區、投資標的、投資區域來篩選,找出正確的獲利目標。
2. 買境外基金的風險:本書介紹多項入門者一定得知道的風險。原則上,基金核備與否與本身的安全機制,都與風險問題息息相關,例如選擇經過政府機關核備的基金,避免投資來路不明的商品,就比較有保障。
3. 該挑選什麼基金:買基金,用單筆好?還是定期定額好?如何從眾多基金中挑選出適合自己投資屬性的基金?
4. 如何關心我的基金:本書圖文並茂,教讀者看懂淨值、績效、對帳單、市場動態、自我評量等,檢視手中的基金,以確保投資獲利。
5. 如何賣基金:買賣基金的手續雖然簡單,但一不小心依然可能造成損失,例如匯率的變動,就可能在買賣之間造成投資人的虧損。本書將教導讀者如何判斷賣出時機。
提醒你做好兩項準備
買基金算是一種懶人投資法,但並不表示你可以不用做功課,本書建議你,在實際投資境外基金之前,應先做好以下準備:
1. 對自己的財務狀況和投資屬性仔細評估:要清楚自己對風險的承受程度,才不會在意外發生時措手不及。
2. 對自己的財務目標,要有更清楚的認識:目標設定,跟境外基金的選擇有很直接的關係,要長期投資,還是短線獲利了結;要分散投資,還是集中火,都取決於你的財務目標。

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